香港MSO持牌/新申請客戶溫馨提示

致：香港金錢服務經營者牌照(MSO)持牌/新申請客戶

     自2020年2月海關再次更新牌照指引後，業界明顯感受到監管機構對於新申請牌照審核的收緊，而對於已持牌客戶也面臨新一輪的巡查及清理，我們將近期收集和反饋的信息匯總整理後，對目前牌照不同階段的客戶提出以下溫馨提示：

1、準備遞交申請牌照或已經遞入牌照申請的客戶——

◆請盡快完成業務計劃書及反洗錢政策的修改調整，我們根據海關新指引提供了修改建議；

◆本地辦事處租賃務必請留意不要使用服務提供商的地址（包括商務中心、共享辦公室、秘書公司/會計師/律師樓提供的地址等），租約需打釐印及提供該地址的商業登記證(BR)；

◆合規主任人選及國籍要求，以及相關交易系統的演示要求，我們都會根據不同申請客戶的業務模式及組織架構有不同的建議，請落實。

2、對於持牌客戶——

◆海關即將推出外展計劃，透過出訪所有金錢服務經營者持牌人，務求更深入了解金錢服務經營者的運作及概況，提升持牌人的合規水平。期間海關主任會要求持牌人按照MSO牌照指引的最新要求提供業務計劃書及反洗錢政策，請各位持牌客戶檢視這兩份文件是否已做好相應的調整以適應監管機構的要求，如需我們提供協助，請盡快聯絡同事處理；

◆請盡快檢視本地辦事處是否符合海關的要求，不得再使用服務提供商所提供的地址服務；

◆合規主任一職的設置須符合海關新指引的要求，同時檢視公司內部合規情況及反洗錢政策的執行情況，交易記錄及相關檔案須儲存於申報給海關的地址以供隨時查核並留存5年；

◆檢視交易申報及具報詳情的情況，避免由於漏報或者未按時申報被海關處罰；

◆持牌公司須確保正常年檢及報稅；

3、對於接獲海關吊銷牌照或擬撤銷牌照通知書的客戶——

◆獲發牌照後，由於各種原因導致未能開展業務或無實際業務的持牌人，或者沒有定期向海關進行交易申報的持牌人，會被海關判定為長期未在牌照有效期內提供你公司在申領牌照時所申報的金錢服務，海關自2019年11月開始加大對這類持牌機構的清理，陸續發出《擬撤銷或暫時吊銷金錢服務經營者牌照通知書》，要求限期提交書麵陳詞。已有不少持牌人由於提交書麵陳詞後理由不充分，或者未能在限期前提交書麵陳詞而被海關直接吊銷牌照；

◆對於接到海關擬撤銷牌照通知書的客戶，如需我們協助提供應對的咨詢服務，請盡快聯絡我們同事處理，務必確保於限期前提交有理有據的書麵陳詞。

再次提醒，MSO牌照的監管力度及審批力度較過往有了非常明顯的調整，牌照的持有成本和運作要求亦已提高甚多，請持牌客戶及負責具體業務的同事務必留意。